748: $2k+/mo Taking Pictures of Houses: The Life of a Loan Draw Inspector

Summary & Insights

What if you could get paid simply to walk through a construction site and take photos? For Lou Shaver, this “invisible” niche in the real estate world—construction loan draw inspection—transformed from a modest retirement hobby into a business averaging over $4,000 a month. The core of the job is acting as the “eyes and ears” for banks, verifying that a home is actually being built according to the blueprints before the lender releases the next installment of funds to the builder.

The beauty of this side hustle lies in its low barrier to entry. While a basic understanding of the order of home construction (foundation, framing, plumbing, etc.) is helpful, the banks provide detailed checklists that inspectors simply follow and validate with timestamped, geo-tagged photos. Because the inspector is the “ticket” to the builder getting paid, they are generally welcomed on-site, removing the friction often found in traditional sales-heavy businesses.

Scaling this venture is largely a game of logistics and platform management. By signing up with aggregator services like Nationwide Loan Inspectors or Built, inspectors can bid on jobs and stack multiple visits in one area to maximize their hourly rate. Lou has even expanded this “maintenance eyes” model to short-term rentals, providing monthly check-ups for absentee landlords to ensure HVAC filters are changed and properties are secure, proving that the skill of professional observation can be applied across multiple real estate niches.

Surprising Insights

The “Negative” Photo: In draw inspections, documenting what is not there (e.g., a missing toilet or uninstalled windows) is just as critical as documenting what is present.
Low Technical Barrier: You don’t need a construction degree; a basic understanding of the building process can be learned via YouTube, as the bank’s own checklists do the heavy lifting.
High Efficiency Potential: While a single job pays around $60–$75, “stacking” visits in the same neighborhood can lead to marathon days with up to 16 inspections, drastically increasing the daily take.
The “Windshield” Trade-off: The primary expense and time-sink isn’t the inspection itself (which takes 5–30 minutes) but the drive time, making geographic clustering the most important factor for profitability.

Practical Takeaways

Join Aggregators: Start by registering with inspection marketplaces like Nationwide Loan Inspectors, Built, or Raze to get immediate access to lead flow without needing to cold-call banks.
Price Competitively Early: When starting on a new platform, set your rates lower to build a reputation and a track record of reliability before raising prices.
Optimize Your Tech Stack: Use a GPS-enabled camera (standard on most iPhones) to provide banks with location metadata and consider a portable internet solution (like Starlink Mini) to submit reports on-site and avoid unpaid admin work at home.
Prioritize Safety and Boundaries: Always maintain a point of egress (don’t get locked on a porch!) and avoid giving professional construction advice to homeowners to minimize your liability.

Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn có thể kiếm tiền chỉ bằng cách đi dạo quanh một công trường xây dựng và chụp ảnh? Đối với Lou Shaver, ngách “vô hình” này trong thế giới bất động sản — kiểm tra giải ngân khoản vay xây dựng (construction loan draw inspection) — đã chuyển mình từ một sở thích khiêm tốn lúc nghỉ hưu thành một doanh nghiệp thu nhập trung bình hơn 4.000 USD mỗi tháng. Cốt lõi của công việc này là đóng vai trò là “mắt và tai” cho các ngân hàng, xác minh rằng ngôi nhà thực sự đang được xây dựng theo đúng bản vẽ trước khi bên cho vay giải ngân đợt tiếp theo cho nhà thầu.

Điểm hấp dẫn của công việc tay trái này nằm ở rào cản gia nhập thấp. Mặc dù việc hiểu biết cơ bản về trình tự xây dựng nhà (móng, khung, đường ống nước, v.v.) là rất hữu ích, nhưng các ngân hàng cung cấp các danh sách kiểm tra (checklist) chi tiết mà kiểm tra viên chỉ cần làm theo và xác thực bằng các bức ảnh có gắn dấu thời gian và định vị địa lý. Vì kiểm tra viên là “tấm vé” để nhà thầu được thanh toán, họ thường được chào đón tại công trường, loại bỏ những rào cản thường thấy trong các doanh nghiệp thuần về bán hàng.

Việc mở rộng quy mô liên doanh này chủ yếu là bài toán về hậu cần và quản lý nền tảng. Bằng cách đăng ký với các dịch vụ tổng hợp như Nationwide Loan Inspectors hoặc Built, các kiểm tra viên có thể đấu thầu công việc và sắp xếp nhiều lượt thăm trong một khu vực để tối đa hóa mức thù lao theo giờ. Lou thậm chí đã mở rộng mô hình “mắt giám sát bảo trì” này sang mảng cho thuê ngắn hạn, cung cấp dịch vụ kiểm tra hàng tháng cho những chủ nhà không ở cùng để đảm bảo màng lọc HVAC được thay và tài sản được an toàn, chứng minh rằng kỹ năng quan sát chuyên nghiệp có thể áp dụng cho nhiều ngách bất động sản khác nhau.

Những góc nhìn bất ngờ

Ảnh “Tiêu cực”: Trong kiểm tra giải ngân, việc ghi lại những gì không có ở đó (ví dụ: thiếu bồn cầu hoặc cửa sổ chưa được lắp) cũng quan trọng tương đương với việc ghi lại những gì hiện có.

Rào cản kỹ thuật thấp: Bạn không cần bằng cấp về xây dựng; những hiểu biết cơ bản về quy trình xây dựng có thể học qua YouTube, vì các danh sách kiểm tra của ngân hàng đã đảm nhiệm phần việc chính.

Tiềm năng hiệu quả cao: Mặc dù một công việc đơn lẻ trả khoảng 60–75 USD, nhưng việc “xếp chồng” các lượt thăm trong cùng một khu phố có thể dẫn đến những ngày làm việc cường độ cao với tối đa 16 cuộc kiểm tra, làm tăng đáng kể thu nhập hàng ngày.

Sự đánh đổi “Kính chắn gió”: Chi phí và tiêu tốn thời gian chính không phải là bản thân việc kiểm tra (chỉ mất từ 5–30 phút) mà là thời gian lái xe, khiến việc tập trung địa lý trở thành yếu tố quan trọng nhất đối với lợi nhuận.

Bài học thực tế

Tham gia các nền tảng tổng hợp: Hãy bắt đầu bằng cách đăng ký với các chợ kiểm tra như Nationwide Loan Inspectors, Built, hoặc Raze để tiếp cận ngay nguồn khách hàng mà không cần phải gọi điện chào mời các ngân hàng.

Định giá cạnh tranh giai đoạn đầu: Khi mới bắt đầu trên một nền tảng mới, hãy đặt mức giá thấp hơn để xây dựng uy tín và hồ sơ năng lực về độ tin cậy trước khi tăng giá.

Tối ưu hóa công cụ công nghệ: Sử dụng camera có hỗ trợ GPS (tiêu chuẩn trên hầu hết iPhone) để cung cấp siêu dữ liệu vị trí cho ngân hàng và cân nhắc một giải pháp internet di động (như Starlink Mini) để nộp báo cáo ngay tại công trường, tránh việc phải làm hành chính không lương khi về nhà.

Ưu tiên an toàn và ranh giới: Luôn đảm bảo có lối thoát (đừng để bị khóa ngoài hiên nhà!) và tránh đưa ra lời khuyên xây dựng chuyên môn cho chủ nhà để giảm thiểu trách nhiệm pháp lý của bạn.

想像一下，如果僅僅在建築工地走走並拍幾張照片就能領到錢，會是什麼感覺？對於 Lou Shaver 來說，房地產領域中這個「隱形」的利基市場——建築貸款撥款檢查（construction loan draw inspection）——讓他將一個簡單的退休愛好轉化為每月平均收入超過 4,000 美元的生意。這項工作的核心在於擔任銀行的「眼睛與耳朵」，在貸方將下一筆款項撥給建築商之前，驗證房屋是否確實按照藍圖進行施工。

這項副業的魅力在於其進入門檻低。雖然對房屋建築順序（地基、框架、水管等）有基本了解會很有幫助，但銀行會提供詳細的檢查清單，檢查員只需按照清單操作，並透過帶有時間戳記和地理標記的照片來驗證即可。由於檢查員是建築商領到款項的「通行證」，因此他們在工地通常很受歡迎，避免了傳統銷售導向業務中常見的摩擦。

擴展這項事業在很大程度上是一場物流與平台管理的博弈。透過註冊 Nationwide Loan Inspectors 或 Built 等聚合服務平台，檢查員可以競標工作，並將同一個區域的多個訪問行程疊加在一起，以最大化時薪。Lou 甚至將這種「維護之眼」的模型擴展到短期租賃市場，為不在場的房東提供每月檢查服務，確保 HVAC（暖通空調）濾網已更換且物業安全，證明了專業觀察能力可以應用於多個房地產利基領域。

驚人洞察

「否定」照片： 在撥款檢查中，記錄不存在的東西（例如：缺失的馬桶或未安裝的窗戶）與記錄已完成的部分同樣至關重要。

低技術門檻： 你不需要建築學位；基本的建築流程可以透過 YouTube 學習，因為銀行的檢查清單已經完成了大部分的指引工作。

高效率潛能： 雖然單次工作的報酬約為 60 至 75 美元，但若將同一社區的訪問行程「疊加」，一天最多可進行 16 次檢查，從而大幅增加每日收入。

「擋風玻璃」的權衡： 主要的支出和時間損耗不在於檢查本身（僅需 5 到 30 分鐘），而是在於開車時間，因此「地理聚集」是獲利最關鍵的因素。

實踐建議

加入聚合平台： 從註冊 Nationwide Loan Inspectors、Built 或 Raze 等檢查市場開始，這樣無需直接 cold-call（陌生開發）銀行即可立即獲取案源。

初期定價具競爭力： 在新平台開始時，先設定較低的價格以建立聲譽和可靠的紀錄，之後再調高價格。

優化技術設備： 使用具備 GPS 功能的相機（大多數 iPhone 的標配）為銀行提供位置元數據，並考慮使用便攜式網路方案（如 Starlink Mini）以便在現場提交報告，避免回家後還要處理無薪的行政工作。

優先考慮安全與界限： 務必隨時確保有出口（不要被鎖在陽台上！），且避免向屋主提供專業的建築建議，以最大限度地降低你的法律責任。

Et si vous pouviez être payé simplement pour vous promener sur un chantier de construction et prendre des photos ? Pour Lou Shaver, ce créneau « invisible » du monde immobilier — l’inspection des déblocages de fonds de prêts construction — est passé d’un modeste passe-temps de retraité à une entreprise rapportant en moyenne plus de 4 000 $ par mois. Le cœur du métier consiste à agir comme les « yeux et les oreilles » des banques, en vérifiant qu’une maison est bien construite selon les plans avant que le prêteur ne libère la tranche suivante de fonds au constructeur.

La beauté de cette activité complémentaire réside dans sa faible barrière à l’entrée. Bien qu’une compréhension basique de l’ordre de construction d’une maison (fondations, ossature, plomberie, etc.) soit utile, les banques fournissent des listes de contrôle détaillées que les inspecteurs n’ont qu’à suivre et valider avec des photos horodatées et géolocalisées. Comme l’inspecteur est le « sésame » permettant au constructeur d’être payé, il est généralement accueilli à bras ouverts sur le site, éliminant ainsi les frictions souvent présentes dans les entreprises traditionnelles axées sur la vente.

Le développement de cette entreprise est essentiellement une question de logistique et de gestion de plateformes. En s’inscrivant auprès de services agrégateurs comme Nationwide Loan Inspectors ou Built, les inspecteurs peuvent soumissionner pour des contrats et regrouper plusieurs visites dans une même zone afin de maximiser leur taux horaire. Lou a même étendu ce modèle de « surveillance d’entretien » aux locations saisonnières, proposant des vérifications mensuelles pour les propriétaires absents afin de s’assurer que les filtres CVC sont changés et que les propriétés sont sécurisées, prouvant ainsi que la compétence d’observation professionnelle peut s’appliquer à plusieurs niches immobilières.

enseignements surprenants

La photo « négative » : Dans les inspections de déblocage, documenter ce qui n’est pas là (par exemple, un WC manquant ou des fenêtres non installées) est tout aussi critique que de documenter ce qui est présent.

Faible barrière technique : Aucun diplôme en construction n’est requis ; une compréhension basique du processus de construction peut être apprise via YouTube, car les listes de contrôle de la banque font l’essentiel du travail.

Fort potentiel d’efficacité : Alors qu’une seule mission rapporte environ 60 à 75 $, le fait de « cumuler » des visites dans le même quartier peut mener à des journées marathon allant jusqu’à 16 inspections, augmentant ainsi considérablement le revenu journalier.

Le compromis du « temps de route » : La principale dépense et perte de temps n’est pas l’inspection elle-même (qui dure de 5 à 30 minutes), mais le trajet, faisant du regroupement géographique le facteur le plus important pour la rentabilité.

Conseils pratiques

Rejoignez des agrégateurs : Commencez par vous inscrire sur des places de marché d’inspection comme Nationwide Loan Inspectors, Built ou Raze pour obtenir un accès immédiat à un flux de prospects sans avoir à démarcher les banques.

Fixez des prix compétitifs au début : Lorsque vous débutez sur une nouvelle plateforme, fixez des tarifs plus bas pour vous bâtir une réputation et un historique de fiabilité avant d’augmenter vos prix.

Optimisez vos outils technologiques : Utilisez un appareil photo avec GPS (standard sur la plupart des iPhones) pour fournir aux banques les métadonnées de localisation, et envisagez une solution internet portable (comme Starlink Mini) pour soumettre vos rapports sur place et éviter le travail administratif non rémunéré à domicile.

Priorisez la sécurité et les limites : Gardez toujours un point de sortie accessible (ne vous laissez pas enfermer sur un porche !) et évitez de donner des conseils de construction professionnels aux propriétaires afin de limiter votre responsabilité juridique.

Was wäre, wenn Sie dafür bezahlt würden, einfach über eine Baustelle zu spazieren und Fotos zu machen? Für Lou Shaver verwandelte sich diese „unsichtbare“ Nische in der Immobilienwelt – die Baufortschrittskontrolle für Baukredite (Construction Loan Draw Inspections) – von einem bescheidenen Hobby im Ruhestand in ein Unternehmen mit einem durchschnittlichen monatlichen Einkommen von über 4.000 $. Der Kern des Jobs besteht darin, als „Augen und Ohren“ für Banken zu fungieren und zu verifizieren, dass ein Haus tatsächlich gemäß den Bauplänen errichtet wird, bevor der Kreditgeber die nächste Tranche der Mittel an den Bauunternehmer auszahlt.

Die Schönheit dieses Nebenverdienstes liegt in der niedrigen Eintrittshürde. Zwar ist ein grundlegendes Verständnis des Ablaufs eines Hausbaus (Fundament, Rohbau, Sanitärinstallation usw.) hilfreich, doch die Banken stellen detaillierte Checklisten zur Verfügung, die Inspektoren einfach abarbeiten und mit zeitgestempelten, georeferenzierten Fotos belegen. Da der Inspektor die „Eintrittskarte“ für die Auszahlung des Bauunternehmers ist, wird er auf der Baustelle im Allgemeinen gerne gesehen, was die Reibungsverluste eliminiert, die in traditionellen, vertriebsorientierten Unternehmen oft auftreten.

Die Skalierung dieses Vorhabens ist größtenteils ein Spiel aus Logistik und Plattformmanagement. Durch die Anmeldung bei Aggregator-Diensten wie Nationwide Loan Inspectors oder Built können Inspektoren auf Aufträge bieten und mehrere Besuche in einem Gebiet bündeln, um ihren Stundenlohn zu maximieren. Lou hat dieses Modell der „Wartungsbeobachtung“ sogar auf Kurzzeitvermietungen ausgeweitet und bietet monatliche Überprüfungen für abwesende Vermieter an, um sicherzustellen, dass HVAC-Filter gewechselt und Immobilien gesichert sind. Dies beweist, dass die Fähigkeit der professionellen Beobachtung in mehreren Immobilien-Nischen angewendet werden kann.

Überraschende Erkenntnisse

Das „negative“ Foto: Bei Baufortschrittskontrollen ist die Dokumentation dessen, was nicht vorhanden ist (z. B. eine fehlende Toilette oder nicht installierte Fenster), genauso wichtig wie die Dokumentation dessen, was vorhanden ist.

Niedrige technische Hürde: Man benötigt keinen Abschluss im Bauwesen; ein grundlegendes Verständnis des Bauprozesses kann über YouTube erlernt werden, da die Checklisten der Banken die Hauptarbeit übernehmen.

Hohes Effizienzpotenzial: Während ein einzelner Auftrag etwa 60 bis 75 $ einbringt, kann das „Bündeln“ von Besuchen im selben Viertel zu Marathon-Tagen mit bis zu 16 Inspektionen führen, was den Tagesverdienst drastisch erhöht.

Der „Windschutzscheiben“-Kompromiss: Der Hauptausgabeposten und Zeitfresser ist nicht die Inspektion selbst (die 5 bis 30 Minuten dauert), sondern die Fahrtzeit. Damit ist die geografische Clusterung der wichtigste Faktor für die Rentabilität.

Praktische Tipps

Aggregatoren beitreten: Registrieren Sie sich zunächst bei Inspektions-Marktplätzen wie Nationwide Loan Inspectors, Built oder Raze, um sofortigen Zugriff auf einen Lead-Fluss zu erhalten, ohne Banken Kaltakquise betreiben zu müssen.

Anfangs wettbewerbsfähig bepreisen: Setzen Sie Ihre Preise beim Start auf einer neuen Plattform niedriger an, um einen guten Ruf und eine Erfolgsbilanz in Bezug auf die Zuverlässigkeit aufzubauen, bevor Sie die Preise erhöhen.

Technik-Stack optimieren: Verwenden Sie eine GPS-fähige Kamera (Standard bei den meisten iPhones), um den Banken Standortmetadaten zu liefern. Erwägen Sie eine tragbare Internetlösung (wie Starlink Mini), um Berichte direkt vor Ort einzureichen und unbezahlte Verwaltungsarbeit zu Hause zu vermeiden.

Sicherheit und Grenzen priorisieren: Achten Sie immer auf einen Fluchtweg (lassen Sie sich nicht auf einer Veranda einsperren!) und vermeiden Sie es, Hausbesitzern professionelle Bauberatung zu geben, um Ihr Haftungsrisiko zu minimieren.

Do you know there’s a side hustle where you can get paid to drive around, take a few photos of houses being built, and turn it into a steady side income?

That is the little-known real estate side hustle Lou Shaver from drawinspectortraining.com picked up in retirement.

Lou is a construction loan draw inspector. It has almost no startup costs, no special license, and not much selling.

He started it as a retirement gig, made about $2,000 a month last year, and is now averaging about $4,100 a month.

Lou spent a career as an inspector, first in the Army and then for the Navy, and now he is getting ready to teach others how to do this work through his own training program.

Tune in to Episode 748 of the Side Hustle Show to learn:

what a construction loan draw inspector actually does
how to find your first jobs through inspection marketplaces
the simple tools and low costs that make this work

Full Show Notes: $2k+/mo Taking Pictures of Houses: The Life of a Loan Draw Inspector

New to the Show? Get your personalized money-making playlist ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠here⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠!

Sponsors:

⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Quo (formerly OpenPhone)⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ — Get 20% off of your first 6 months!
⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Shopify⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ — Sign up for a $1 per month trial!
⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Gusto⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ — Get 3 months free of the leading payroll, benefits, and HR provider for modern small businesses!
⁠⁠⁠⁠⁠Wealthfront — Start earning up to 4.30% variable APY today! Terms and conditions apply.
Monarch — Get an extended 30-day free trial!

About The Side Hustle Show

This is the entrepreneurship podcast you can actually apply!

Join 100,000+ listeners and get legit business ideas and ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠passive income⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ strategies straight to your earbuds. No BS, just actionable tips on how to start and grow your side hustle.

Hosted by Nick Loper of ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Side Hustle Nation⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠.

Wealthfront Disclaimer

This experience may not be representative of other Wealthfront clients, and there is no guarantee of future performance or success. Experiences will vary. Nicholas Loper and Side Hustle Show podcast (collectively “Media Partner”) are not clients of Wealthfront. The Media Partner receives cash compensation from Wealthfront Brokerage for this paid endorsement placed in their podcast, creating a conflict of interest. More details available via the referral link. The Direct Deposit Plus Investing Program from Wealthfront Advisers LLC and Wealthfront Brokerage LLC provides eligible clients a 0.25% APY increase above the base APY on eligible Cash Account balances (up to an overall boosted rate of 4.30% for a limited time when including the three month 0.75% APY boost for new clients) when you direct deposit $1,000 a month, plus open, fund, and maintain an investing account. Wealthfront may change or end the program at any time and determine eligibility at its discretion. Terms apply. Full details at wealthfront.com/promo-terms.

The Cash Account, which is not a deposit account, is offered by Wealthfront Brokerage LLC, member FINRA/SIPC. Wealthfront Brokerage is not a bank. The base APY is 3.30% on cash deposits as of January 30, 2026, is representative, subject to change, and requires no minimum. Funds in the Cash Account are swept to program banks, where it earns the variable APY. Same-day withdrawal or instant payment transfers may be limited by destination institutions, daily transaction caps, and by participating entities such as Wells Fargo, the RTP® Network, and FedNow® Service. New Cash Account deposits are subject to a 2-4 day holding period before becoming available for transfer.

Investing involves risk, including the possible loss of principal. Securities investments are not bank deposits, bank-guaranteed or FDIC-insured, and may lose value. Investment advisory services are provided by Wealthfront Advisers LLC, an SEC-registered investment adviser.