Summary & Insights
If Warren Buffett’s Berkshire Hathaway lost 99% of its value tomorrow, it would still have outperformed the S&P 500 since he took the helm. This staggering statistic isn’t just a testament to investing genius, but a powerful illustration of the overwhelming force of compounding over an extraordinarily long period—in Buffett’s case, an 80-year career. The conversation with Morgan Housel peels back the layers on what truly drives financial success, arguing that behavior and time far outweigh sheer analytical brilliance. It explores the psychological underpinnings of how we earn, lose, and think about money, moving from Buffett’s patient stewardship to the very personal art of spending.
A central theme is that exceptional outcomes, whether in investing, writing, or business, are almost always “tail-driven.” A tiny minority of actions—like a handful of Buffett’s stock picks or a single breakout book—generate the vast majority of results. This reality demands a specific mindset: the humility to accept that most efforts will be mediocre, the patience to let the rare winners run, and the courage to pursue ideas that feel uniquely personal, even embarrassing. Success is less about avoiding failure and more about surviving long enough for your few great bets to pay off.
The dialogue then shifts from accumulation to purpose, challenging the default use of money as a public scorecard. Housel distinguishes between using wealth as a tool for personal freedom and independence versus using it as a measuring stick for social status—a trap that even the self-aware can fall into. True financial wisdom, he suggests, involves the deeply personal work of identifying what actually brings you joy (your “money dials”) and mercilessly cutting spending elsewhere, whether that means lavish travel or a humble car, without regard for external validation.
Ultimately, the discussion frames personal finance as exactly that—personal. There are no universal formulas for the right amount to spend, save, or invest. The goal is to craft a financial life that aligns with your individual identity and desired legacy, understanding that the most valuable returns often can’t be quantified: the respect of your peers, the trust of your family, and the freedom to live on your own terms.
Surprising Insights
- Buffett’s secret weapon was trust, not just stock-picking: His unparalleled track record was enabled less by pure analysis and more by the immense goodwill and trust he cultivated. This allowed business owners to sell to Berkshire at a discount, knowing he would nurture their company, not strip it for parts.
- Predicting success is nearly impossible: Housel noted that his own mega-bestseller, The Psychology of Money, was rejected by every major U.S. publisher, and his most successful blog posts were ones he was almost too embarrassed to publish. The biggest wins are often the ones you least expect.
- Wealth is a poor proxy for self-worth: Money is an enticing metric because it’s easily quantifiable and comparable, unlike more important aspects of life like being a good parent or friend. This often leads people to over-chase financial metrics while neglecting what they truly value.
- Financial fights are rarely about math: Most debates over money—like whether to pay off a mortgage or buy a home—are actually clashes of personal preference and identity, disguised as arguments about optimal strategy. There’s rarely one “right” answer.
- Your financial strategy is your life strategy: The most powerful use of money isn’t material display, but buying independence and control over your time—the ability to be a “bad employee” but a fantastic self-directed performer.
Practical Takeaways
- Define your “money dials”: Audit your spending to discover what truly brings you joy and enhances your life (e.g., great food, clothing, short commutes). Ruthlessly cut spending on things that don’t matter to you, and redirect those funds toward your personal dials.
- Design your own scoreboard: Resist using default societal metrics like net worth or job title as your primary measure of success. Actively define what “enough” means for you, focusing on goals like freedom, family time, or personal growth.
- Embrace a tail-driven strategy: In any creative or probabilistic field (like investing or content creation), accept that most of your efforts will be average. Your success depends on giving your few exceptional ideas enough time and resources to flourish. Don’t cut your flowers to water your weeds.
- Prioritize endurance over intensity: Buffett’s prime example shows that doing something reasonably well for an extraordinarily long time crushes short bursts of high performance. Focus on building sustainable habits and a career you can maintain for decades.
- Use money to buy independence, not just status: Frame financial decisions around gaining autonomy—the ability to work where you want, with whom you want, and on what you want. This is often a higher-return investment than any luxury good.
Một chủ đề trung tâm là kết quả phi thường, dù trong đầu tư, viết lách hay kinh doanh, hầu như luôn được “dẫn dắt bởi phần đuôi”. Một số lượng nhỏ hành động—như một vài lựa chọn cổ phiếu của Buffett hay một cuốn sách đột phá—lại tạo ra phần lớn kết quả. Thực tế này đòi hỏi một tư duy cụ thể: sự khiêm tốn để chấp nhận rằng hầu hết nỗ lực sẽ ở mức trung bình, sự kiên nhẫn để những thành công hiếm hoi phát triển, và lòng dũng cảm theo đuổi những ý tưởng mang tính cá nhân độc đáo, thậm chí là đáng xấu hổ. Thành công ít liên quan đến việc tránh thất bại mà thiên về việc tồn tại đủ lâu để một vài quyết định lớn có thể đem lại thành quả.
Đối thoại sau đó chuyển từ tích lũy sang mục đích, thách thức cách sử dụng tiền mặc định như một thước đo thành công công khai. Housel phân biệt giữa việc sử dụng sự giàu có như một công cụ cho tự do và độc lập cá nhân so với việc dùng nó như thước đo địa vị xã hội—một cái bẫy mà ngay cả những người tự nhận thức cũng có thể mắc phải. Ông gợi ý rằng sự khôn ngoan tài chính thực sự bao gồm công việc cá nhân sâu sắc là xác định điều gì thực sự mang lại niềm vui cho bạn (những “nút điều chỉnh tiền bạc” của bạn) và cắt giảm chi tiêu không thương tiếc ở những nơi khác, dù đó là du lịch xa hoa hay một chiếc xe khiêm tốn, mà không quan tâm đến sự công nhận bên ngoài.
Cuối cùng, thảo luận định khung tài chính cá nhân đúng như tên gọi của nó—*cá nhân*. Không có công thức chung cho số tiền phù hợp để chi tiêu, tiết kiệm hay đầu tư. Mục tiêu là xây dựng một cuộc sống tài chính phù hợp với cá tính cá nhân và di sản mong muốn của bạn, hiểu rằng những lợi ích có giá trị nhất thường không thể định lượng: sự tôn trọng từ đồng nghiệp, niềm tin từ gia đình và tự do sống theo cách của riêng bạn.
### Những hiểu biết đáng ngạc nhiên
– **Vũ khí bí mật của Buffett là sự tin cậy, không chỉ là chọn cổ phiếu:** Thành tích chưa từng có của ông ít được tạo nên bởi phân tích thuần túy mà nhiều hơn bởi thiện chí và sự tin tưởng to lớn mà ông vun đắp. Điều này cho phép chủ doanh nghiệp bán cho Berkshire với giá chiết khấu, biết rằng ông sẽ nuôi dưỡng công ty của họ chứ không vặt kiệt nó.
– **Dự đoán thành công gần như bất khả thi:** Housel lưu ý rằng cuốn sách bán chạy nhất của ông, *Tâm lý học về tiền bạc*, đã bị từ chối bởi mọi nhà xuất bản lớn tại Mỹ, và những bài viết blog thành công nhất của ông lại là những bài ông gần như quá xấu hổ để xuất bản. Những chiến thắng lớn nhất thường là những điều bạn ít mong đợi nhất.
– **Giàu có là một thước đo nghèo nàn cho giá trị bản thân:** Tiền là một thước đo hấp dẫn vì nó dễ định lượng và so sánh, không giống như những khía cạnh quan trọng hơn của cuộc sống như làm một người cha mẹ tốt hay một người bạn tốt. Điều này thường khiến mọi người theo đuổi quá mức các chỉ số tài chính trong khi bỏ bê những gì họ thực sự trân trọng.
– **Các cuộc tranh cãi tài chính hiếm khi là về toán học:** Hầu hết tranh luận về tiền bạc—như việc trả hết thế chấp hay mua nhà—thực chất là sự va chạm của sở thích và bản sắc cá nhân, được ngụy trang thành tranh luận về chiến lược tối ưu. Hiếm khi có một câu trả lời “đúng” duy nhất.
– **Chiến lược tài chính của bạn là chiến lược sống của bạn:** Cách sử dụng tiền quyền lực nhất không phải là phô trương vật chất, mà là mua sự độc lập và kiểm soát thời gian của bạn—khả năng trở thành một “nhân viên tồi” nhưng một người thực hiện tự định hướng tuyệt vời.
### Những điều thực tiễn cần ghi nhớ
– **Xác định “nút điều chỉnh tiền bạc” của bạn:** Kiểm tra chi tiêu của bạn để khám phá điều gì thực sự mang lại niềm vui và nâng cao cuộc sống của bạn (ví dụ: đồ ăn ngon, quần áo, quãng đường đi làm ngắn). Cắt giảm chi tiêu không thương tiếc vào những thứ không quan trọng với bạn, và chuyển hướng các khoản tiền đó vào những nút điều chỉnh cá nhân của bạn.
– **Thiết kế bảng điểm của riêng bạn:** Chống lại việc sử dụng các thước đo xã hội mặc định như giá trị tài sản ròng hay chức danh công việc làm thước đo thành công chính của bạn. Tích cực định nghĩa “đủ” có ý nghĩa gì với bạn, tập trung vào các mục tiêu như tự do, thời gian cho gia đình, hoặc phát triển cá nhân.
– **Chấp nhận một chiến lược dẫn dắt bởi phần đuôi:** Trong bất kỳ lĩnh vực sáng tạo hoặc mang tính xác suất nào (như đầu tư hoặc sáng tạo nội dung), hãy chấp nhận rằng hầu hết nỗ lực của bạn sẽ ở mức trung bình. Thành công của bạn phụ thuộc vào việc dành đủ thời gian và nguồn lực cho một vài ý tưởng xuất sắc của bạn để chúng phát triển. Đừng cắt hoa của bạn để tưới cỏ dại.
– **Ưu tiên sự bền bỉ hơn cường độ:** Ví dụ điển hình của Buffett cho thấy làm một việc gì đó khá tốt trong một khoảng thời gian cực dài sẽ áp đảo những đợt bùng nổ ngắn hạn của hiệu suất cao. Tập trung vào việc xây dựng thói quen bền vững và một sự nghiệp bạn có thể duy trì trong nhiều thập kỷ.
– **Sử dụng tiền để mua sự độc lập, không chỉ địa vị:** Đặt khung quyết định tài chính xung quanh việc đạt được quyền tự chủ—khả năng làm việc ở nơi bạn muốn, với người bạn muốn và trên những gì bạn muốn. Đây thường là một khoản đầu tư có lợi nhuận cao hơn bất kỳ món hàng xa xỉ nào.
假如華倫·巴菲特的波克夏·海瑟威公司明天市值蒸發99%，其長期表現仍將超越他接手以來的標普500指數。這驚人的數據不僅證明投資天才的存在，更生動展現了複利在超長期（如巴菲特80年職業生涯）中的驚人威力。在與摩根·豪瑟的對話中，我們得以層層剖析財富成功的真正驅動力——行為模式與時間因素遠比純粹的分析能力更重要。這場對話從巴菲特的耐心經營哲學，延伸至個人消費藝術的心理基礎，深入探討人們獲取、損失與思考金錢的內在機制。
核心觀點指出：無論投資、寫作或商業領域，非凡成就往往由「極端值」驅動——少數關鍵行動（如巴菲特的幾次經典選股，或一本爆款著作）創造了絕大多數成果。這種現實要求我們建立特定心態：坦然接受多數努力將歸於平庸的謙遜、讓罕見勝利持續發酵的耐心，以及追求獨特（甚至令人難為情）個人理念的勇氣。成功的關鍵不在規避失敗，而在於堅持存活至那些珍貴的「重注」開花結果。
對話隨後從財富積累轉向人生意義，挑戰將金錢視為社會記分板的慣性思維。豪瑟辨析了兩種財富取向：作為實現個人自由與獨立的工具，抑或淪為社會地位的度量衡——後者連自覺者都難以倖免。他提出真正的理財智慧，在於進行深度自我剖析，辨識真正帶來喜悅的「幸福開關」（如奢華旅行或樸實代步車），並無情削減其他開支，無需外界認可。
最終討論將個人理財回歸其本質——「個人性」。世上不存在通用的收支比例或投資公式，真正的目標是打造與自我認同及理想傳承相契合的財務生活。那些無法量化的回報往往最珍貴：同儕的尊重、家人的信任，以及按自我意志生活的自由。
顛覆性洞見
- 巴菲特的秘密武器是信任，而非選股能力：其傳奇業績的基石不僅是分析功力，更是他建立的深厚善意與信任。這使企業主願以折扣價將事業售予波克夏，因為深知他將培育而非拆解公司。
- 預測成功近乎不可能：豪瑟指出，其暢銷著作《致富心態》曾遭全美大型出版社拒絕，而最成功的部落格文章恰是他羞於發表的作品。最大的勝利往往在最意想不到處誕生。
- 財富是自我價值的糟糕代用品：金錢之所以誘人，正因其可量化、易比較的特性，但這常使人過度追逐財務指標，忽略身為良師益友等更重要的生命價值。
- 金錢爭議鮮關數學：多數財務辯論（如是否提前償還房貸）實為個人偏好與身分認同的碰撞，僅表面包裹著策略優化之辯。世間鮮有唯一「正確」答案。
- 理財策略即人生策略：金錢的最高價值不在物質展示，而在購買自主權與時間支配力——成為可能「不合格」卻能自在發揮的創造者。
實踐指引
- 定義你的「幸福開關」：審視消費模式，釐清真正提升生活品質的項目（如美食、衣著、短通勤）。無情削減無關開支，將資源導向個人幸福開關。
- 設計專屬記分板：掙脫淨資產、職稱等社會預設指標，主動定義屬於自己的「足夠」，聚焦自由、家庭時光或個人成長等目標。
- 擁抱極端值策略：在投資、創作等概率性領域，接受多數成果將趨於平凡。成功的關鍵在於為少數卓越想法提供足夠的時間與資源滋養，切忌「剪除鮮花，澆灌雜草」。
- 耐久力勝於爆發力：巴菲特範例顯示，長期穩健執行遠勝短期爆發。專注建立可持續數十年的習慣與職涯。
- 用金錢購買自主而非地位：以獲取自主權為框架制定財務決策——包括選擇工作場域、合作對象與實踐內容。這往往比任何奢侈品帶來更高回報。
Si Berkshire Hathaway de Warren Buffett perdiera mañana el 99% de su valor, aun así habría superado al S&P 500 desde que él tomó el mando. Esta estadística asombrosa no es solo un testimonio de su genialidad como inversor, sino también una poderosa ilustración de la fuerza abrumadora del interés compuesto a lo largo de un período extraordinariamente largo: en el caso de Buffett, una carrera de 80 años. La conversación con Morgan Housel profundiza en lo que realmente impulsa el éxito financiero, argumentando que el comportamiento y el tiempo pesan mucho más que la pura brillantez analítica. Explora los fundamentos psicológicos de cómo ganamos, perdemos y pensamos sobre el dinero, pasando de la paciente gestión de Buffett al arte profundamente personal de gastar.
Un tema central es que los resultados excepcionales, ya sea en la inversión, la escritura o los negocios, casi siempre están “impulsados por la cola”. Una pequeñísima minoría de acciones —como unas cuantas selecciones de acciones de Buffett o un solo libro que se convierte en un gran éxito— genera la inmensa mayoría de los resultados. Esta realidad exige una mentalidad específica: la humildad para aceptar que la mayoría de los esfuerzos serán mediocres, la paciencia para dejar correr a los escasos ganadores y el valor para perseguir ideas que se sientan singularmente personales, incluso vergonzosas. El éxito depende menos de evitar el fracaso y más de sobrevivir el tiempo suficiente para que unas pocas grandes apuestas den resultado.
Luego, el diálogo pasa de la acumulación al propósito, cuestionando el uso por defecto del dinero como marcador público. Housel distingue entre usar la riqueza como una herramienta de libertad personal e independencia, frente a usarla como una vara para medir el estatus social, una trampa en la que incluso quienes son conscientes de ello pueden caer. La verdadera sabiduría financiera, sugiere, implica el trabajo profundamente personal de identificar qué es lo que realmente te da alegría (tus “controles del dinero”) y recortar sin piedad el gasto en todo lo demás, ya sea que eso signifique viajes lujosos o un coche modesto, sin prestar atención a la validación externa.
En última instancia, la conversación presenta las finanzas personales como exactamente eso: personales. No existen fórmulas universales para determinar la cantidad correcta que se debe gastar, ahorrar o invertir. El objetivo es diseñar una vida financiera que se alinee con tu identidad individual y el legado que deseas dejar, entendiendo que los rendimientos más valiosos a menudo no pueden cuantificarse: el respeto de tus pares, la confianza de tu familia y la libertad de vivir bajo tus propios términos.
Ideas sorprendentes
- El arma secreta de Buffett era la confianza, no solo la selección de acciones: Su historial incomparable fue posible menos por el análisis puro y más por la enorme buena voluntad y confianza que cultivó. Esto permitió que dueños de empresas le vendieran a Berkshire con descuento, sabiendo que él cuidaría su compañía y no la desmantelaría.
- Predecir el éxito es casi imposible: Housel señaló que su propio megaéxito de ventas, The Psychology of Money, fue rechazado por todas las grandes editoriales de EE. UU., y que sus publicaciones de blog más exitosas fueron aquellas que casi le daba demasiada vergüenza publicar. Las mayores victorias suelen ser las que menos esperas.
- La riqueza es un mal sustituto de la autoestima: El dinero es una métrica tentadora porque es fácil de cuantificar y comparar, a diferencia de aspectos más importantes de la vida como ser un buen padre o un buen amigo. Esto a menudo lleva a las personas a perseguir en exceso las métricas financieras mientras descuidan lo que realmente valoran.
- Las discusiones financieras rara vez tratan de matemáticas: La mayoría de los debates sobre dinero —como si conviene pagar una hipoteca o comprar una casa— son en realidad choques de preferencia personal e identidad, disfrazados de discusiones sobre la estrategia óptima. Rara vez existe una única respuesta “correcta”.
- Tu estrategia financiera es tu estrategia de vida: El uso más poderoso del dinero no es la ostentación material, sino comprar independencia y control sobre tu tiempo: la capacidad de ser un “mal empleado”, pero un fantástico ejecutor autodirigido.
Conclusiones prácticas
- Define tus “controles del dinero”: Revisa tus gastos para descubrir qué te produce verdadera alegría y mejora tu vida (por ejemplo, buena comida, ropa, trayectos cortos). Recorta sin piedad el gasto en cosas que no te importan y redirige esos fondos hacia tus prioridades personales.
- Diseña tu propio marcador: Resiste la tentación de usar métricas sociales por defecto como el patrimonio neto o el cargo laboral como medida principal de éxito. Define activamente qué significa para ti “suficiente”, centrándote en metas como la libertad, el tiempo en familia o el crecimiento personal.
- Adopta una estrategia impulsada por la cola: En cualquier campo creativo o probabilístico (como la inversión o la creación de contenido), acepta que la mayoría de tus esfuerzos serán promedio. Tu éxito depende de darles a tus pocas ideas excepcionales el tiempo y los recursos suficientes para florecer. No cortes tus flores para regar tus malas hierbas.
- Prioriza la constancia por encima de la intensidad: El ejemplo supremo de Buffett muestra que hacer algo razonablemente bien durante un período extraordinariamente largo supera con creces breves ráfagas de alto rendimiento. Concéntrate en construir hábitos sostenibles y una carrera que puedas mantener durante décadas.
- Usa el dinero para comprar independencia, no solo estatus: Enmarca tus decisiones financieras en torno a ganar autonomía: la capacidad de trabajar donde quieras, con quien quieras y en lo que quieras. A menudo, esta es una inversión con mayor rendimiento que cualquier bien de lujo.
Se a Berkshire Hathaway de Warren Buffett perdesse 99% do seu valor amanhã, ainda assim teria superado o S&P 500 desde que ele assumiu o comando. Essa estatística impressionante não é apenas um testemunho de genialidade nos investimentos, mas uma poderosa ilustração da força avassaladora dos juros compostos ao longo de um período extraordinariamente longo — no caso de Buffett, uma carreira de 80 anos. A conversa com Morgan Housel revela o que realmente impulsiona o sucesso financeiro, argumentando que comportamento e tempo superam em muito o brilho puramente analítico. Ela explora os fundamentos psicológicos de como ganhamos, perdemos e pensamos sobre dinheiro, passando da gestão paciente de Buffett à arte profundamente pessoal de gastar.
Um tema central é que resultados excepcionais, seja em investimentos, escrita ou negócios, são quase sempre “guiados pela cauda”. Uma minúscula minoria de ações — como algumas poucas escolhas de ações de Buffett ou um único livro de enorme sucesso — gera a imensa maioria dos resultados. Essa realidade exige uma mentalidade específica: a humildade para aceitar que a maior parte dos esforços será mediana, a paciência para deixar os raros vencedores seguirem seu curso e a coragem para perseguir ideias que pareçam singularmente pessoais, até constrangedoras. O sucesso tem menos a ver com evitar o fracasso e mais com sobreviver tempo suficiente para que suas poucas grandes apostas deem retorno.
O diálogo então passa da acumulação para o propósito, questionando o uso padrão do dinheiro como placar público. Housel distingue entre usar a riqueza como ferramenta de liberdade pessoal e independência versus usá-la como régua de status social — uma armadilha em que até os mais autoconscientes podem cair. A verdadeira sabedoria financeira, sugere ele, envolve o trabalho profundamente pessoal de identificar o que de fato lhe traz alegria (seus “botões do dinheiro”) e cortar sem piedade os gastos em outras áreas, seja isso viagens luxuosas ou um carro modesto, sem se preocupar com validação externa.
Em última análise, a discussão apresenta finanças pessoais exatamente como isso — pessoais. Não existem fórmulas universais para a quantia certa a gastar, poupar ou investir. O objetivo é construir uma vida financeira alinhada com sua identidade individual e o legado que deseja deixar, entendendo que os retornos mais valiosos muitas vezes não podem ser quantificados: o respeito dos seus pares, a confiança da sua família e a liberdade de viver nos seus próprios termos.
Percepções Surpreendentes
- A arma secreta de Buffett era a confiança, não apenas a seleção de ações: Seu histórico incomparável foi possibilitado menos por análise pura e mais pela imensa boa vontade e confiança que ele cultivou. Isso permitiu que proprietários de empresas vendessem para a Berkshire com desconto, sabendo que ele cuidaria da empresa, e não a desmontaria em partes.
- Prever o sucesso é quase impossível: Housel observou que seu próprio mega best-seller, A Psicologia Financeira, foi rejeitado por todas as grandes editoras dos EUA, e que seus posts de blog mais bem-sucedidos foram aqueles que ele quase teve vergonha demais de publicar. As maiores vitórias costumam ser justamente as que você menos espera.
- Riqueza é um péssimo indicador de valor pessoal: O dinheiro é uma métrica sedutora porque é facilmente quantificável e comparável, ao contrário de aspectos mais importantes da vida, como ser um bom pai, mãe ou amigo. Isso frequentemente leva as pessoas a perseguirem em excesso métricas financeiras enquanto negligenciam aquilo que realmente valorizam.
- Brigas financeiras raramente são sobre matemática: A maioria dos debates sobre dinheiro — como quitar ou não uma hipoteca ou comprar uma casa — na verdade são choques de preferência pessoal e identidade, disfarçados de argumentos sobre estratégia ideal. Raramente existe uma única resposta “certa”.
- Sua estratégia financeira é sua estratégia de vida: O uso mais poderoso do dinheiro não é a exibição material, mas a compra de independência e controle sobre seu tempo — a capacidade de ser um “mau funcionário”, mas um excelente executor autodirigido.
Lições Práticas
- Defina seus “botões do dinheiro”: Analise seus gastos para descobrir o que realmente lhe traz alegria e melhora sua vida (por exemplo, boa comida, roupas, deslocamentos curtos). Corte sem piedade os gastos com coisas que não importam para você e redirecione esses recursos para seus botões pessoais.
- Crie seu próprio placar: Resista a usar métricas sociais padrão, como patrimônio líquido ou cargo profissional, como sua principal medida de sucesso. Defina ativamente o que é “suficiente” para você, com foco em metas como liberdade, tempo com a família ou crescimento pessoal.
- Adote uma estratégia guiada pela cauda: Em qualquer área criativa ou probabilística (como investimentos ou criação de conteúdo), aceite que a maior parte dos seus esforços será mediana. Seu sucesso depende de dar às suas poucas ideias excepcionais tempo e recursos suficientes para florescer. Não corte suas flores para regar suas ervas daninhas.
- Priorize a resistência em vez da intensidade: O exemplo máximo de Buffett mostra que fazer algo razoavelmente bem por um período extraordinariamente longo supera facilmente curtos períodos de desempenho elevado. Concentre-se em construir hábitos sustentáveis e uma carreira que você consiga manter por décadas.
- Use o dinheiro para comprar independência, não apenas status: Enquadre as decisões financeiras em torno da conquista de autonomia — a capacidade de trabalhar onde quiser, com quem quiser e no que quiser. Frequentemente, esse é um investimento com retorno maior do que qualquer bem de luxo.
Want the 4 money rules that changed Shaan’s life? Get it here: https://clickhubspot.com/ugd
Episode 787: Sam Parr ( https://x.com/theSamParr ) and Shaan Puri ( https://x.com/ShaanVP ) talk to Morgan Housel ( https://x.com/morganhousel ) about the art of spending money.
Show Notes:
(0:00) Intro
(10:01) Don’t cut your flowers
(15:38) the 2 ways to use money
(19:07) The freedom number
(23:49) Koch brothers story
(27:41) Performing for others
(33:38) The Total Man list
(41:59) the art of spending money
(49:42) 10 years of money wisdom in 60 seconds
—
Links:
• Morgan Housel books – https://www.morganhousel.com/
—
Check Out Shaan’s Stuff:
• Shaan’s weekly email – https://www.shaanpuri.com
• Visit https://www.somewhere.com/mfm to hire worldwide talent like Shaan and get $500 off for being an MFM listener. Hire developers, assistants, marketing pros, sales teams and more for 80% less than US equivalents.
• Mercury – Need a bank for your company? Go check out Mercury (mercury.com). Shaan uses it for all of his companies!
Mercury is a financial technology company, not an FDIC-insured bank. Banking services provided by Choice Financial Group, Column, N.A., and Evolve Bank & Trust, Members FDIC
• I run all my newsletters on Beehiiv and you should too + we’re giving away $10k to our favorite newsletter, check it out:
beehiiv.com/mfm-challenge
—
Check Out Sam’s Stuff:
• Hampton – https://www.joinhampton.com/
• Ideation Bootcamp – https://www.ideationbootcamp.co/
• Copy That – https://copythat.com
• Hampton Wealth Survey – https://joinhampton.com/wealth
• Sam’s List – http://samslist.co/
My First Million is a HubSpot Original Podcast // Brought to you by HubSpot Media // Production by Arie Desormeaux // Editing by Ezra Bakker Trupiano
Leave a Reply
You must be logged in to post a comment.