Summary & Insights
Imagine being asked a simple financial question—if you put $100 in a bank at 2% interest for a year, will you have more or less than $102?—and learning that a majority of adults worldwide get it wrong. This stark revelation underscores a central theme of Guy Kawasaki’s conversation with personal finance expert Taron Ramadurai: the modern financial system is not just complex, it’s often structurally designed to exploit our cognitive weaknesses and lack of basic literacy.
Ramadurai explains that while global wealth has increased and billions have moved out of poverty, entering the middle class introduces a new set of daunting financial challenges. People are required to make high-stakes decisions—about mortgages, retirement savings, investments, and education—that rival the complexity of corporate finance, but without the training or support. Making matters worse, our brains are ill-equipped for these tasks. We fall prey to behavioral pitfalls like anchoring (e.g., fixating on the purchase price of a home when selling) and exponential growth bias (failing to intuitively grasp compounding), which lead to costly mistakes.
The discussion delves into how the free market, rather than correcting these issues, often perverts them. Financial firms compete to give us what we want (flashy, complex, high-commission products) rather than what we need (simple, low-cost, transparent options). This “corruption of capitalism” is evident in sectors like active mutual funds, where hidden fees and conflicted advice eat away at lifetime returns, and in the gamification of trading apps like Robinhood, which encourage destructive overtrading.
However, the conversation isn’t purely pessimistic. Ramadurai advocates for systemic solutions and personal empowerment. He highlights international best practices, like Denmark’s flexible mortgage market and Australia’s pension system, as models of better design. On a personal level, the path to financial health involves embracing simple, evidence-based principles: broad market index funds, adequate emergency savings, and a clear understanding of the real costs behind every financial product.
Ultimately, the dialogue makes a compelling case for both individual vigilance and structural reform. The goal is a world where finance serves people, not the other way around, through what Ramadurai terms a “Financial Starter Kit”—standardized, simple, cheap, and safe products that offer a baseline of security and growth for everyone.
Surprising Insights
- Financial illiteracy is shockingly widespread: More than half of adults surveyed globally get basic questions about simple interest wrong, which helps explain why more complex decisions are so fraught.
- The market often preys on our weaknesses: Instead of competing to provide the best, low-cost products, financial firms frequently profit by marketing complex, high-fee products that align with our behavioral biases, not our long-term interests.
- “Nudges” can have unintended negative consequences: While default enrollment in retirement savings is hailed as a success, setting the contribution rate too high can silently push people into expensive debt, as they don’t adjust their spending to account for the automatic deduction.
- Some of the world’s best financial models are found abroad: Features like portable mortgages (taking your low rate with you when you move) and easy refinancing options, common in countries like Denmark, could solve major pain points in markets like the U.S.
Practical Takeaways
- Prioritize a low-cost, broad-market index fund: For long-term investing, especially for retirement, choose a globally diversified index fund or a target-date fund with fees under 0.10%. Avoid actively managed mutual funds and always scrutinize the fee structure.
- Build a mandatory emergency fund: Aim to save at least three months’ worth of routine expenses in an accessible account to buffer against job loss or unexpected costs.
- Shop for financial products like a hawk: For major decisions like a mortgage or investment account, compare multiple providers. The same index fund can cost 10 times more from one company than another, and mortgage terms vary widely.
- Understand the incentives of your advisor: Always ask how a financial advisor is compensated. If they earn commissions from selling you specific products, their advice may not be in your best interest.
- Adopt simple rules of thumb: Keep cash for short-term needs, ensure retirement savings are at least six times your annual income, and remember that young people should have a high allocation to stocks in their portfolio, scaling back as they age.
Ramadurai giải thích rằng trong khi của cải toàn cầu đã tăng lên và hàng tỷ người thoát nghèo, việc gia nhập tầng lớp trung lưu lại mang đến một loạt thách thức tài chính mới đáng sợ. Mọi người buộc phải đưa ra các quyết định quan trọng—về thế chấp, tiết kiệm hưu trí, đầu tư và giáo dục—có độ phức tạp tương đương tài chính doanh nghiệp, nhưng lại không được đào tạo hay hỗ trợ. Điều tệ hơn là bộ não chúng ta không được trang bị tốt cho những nhiệm vụ này. Chúng ta dễ mắc phải các cạm bẫy hành vi như neo bám (ví dụ: tập trung vào giá mua ngôi nhà khi bán) và thiên vị tăng trưởng theo cấp số nhân (không nắm bắt trực quan được lãi kép), dẫn đến những sai lầm tốn kém.
Cuộc thảo luận đi sâu vào việc thị trường tự do, thay vì sửa chữa những vấn đề này, lại thường làm chúng biến dạng. Các công ty tài chính cạnh tranh để cung cấp thứ chúng ta *muốn* (sản phẩm hào nhoang, phức tạp, hoa hồng cao) hơn là thứ chúng ta *cần* (lựa chọn đơn giản, chi phí thấp, minh bạch). Sự “suy đồi của chủ nghĩa tư bản” này thể hiện rõ trong các lĩnh vực như quỹ tương hỗ chủ động, nơi các khoản phí ẩn và tư vấn mâu thuẫn làm xói mòn lợi nhuận suốt đời, và trong trò chơi hóa các ứng dụng giao dịch như Robinhood, khuyến khích giao dịch quá mức gây hại.
Tuy nhiên, cuộc trò chuyện không hoàn toàn bi quan. Ramadurai ủng hộ các giải pháp hệ thống và trao quyền cá nhân. Ông nêu bật những thực hành tốt nhất quốc tế, như thị trường thế chấp linh hoạt của Đan Mạch và hệ thống hưu trí của Úc, như những mô hình thiết kế tốt hơn. Ở cấp độ cá nhân, con đường đến sức khỏe tài chính bao gồm việc áp dụng các nguyên tắc đơn giản, dựa trên bằng chứng: quỹ chỉ số thị trường rộng, tiết kiệm khẩn cấp đầy đủ và hiểu rõ chi phí thực sự đằng sau mỗi sản phẩm tài chính.
Cuối cùng, cuộc đối thoại đưa ra một lập luận thuyết phục cho cả sự cảnh giác cá nhân và cải cách cấu trúc. Mục tiêu là một thế giới nơi tài chính phục vụ con người, chứ không phải ngược lại, thông qua thứ mà Ramadurai gọi là “Bộ Khởi Động Tài Chính”—các sản phẩm tiêu chuẩn hóa, đơn giản, rẻ và an toàn, mang lại nền tảng an toàn và tăng trưởng cho mọi người.
### Những Hiểu Biết Đáng Ngạc Nhiên
* **Mù chữ tài chính phổ biến đến mức đáng kinh ngạc:** Hơn một nửa số người trưởng thành được khảo sát trên toàn cầu trả lời sai các câu hỏi cơ bản về lãi đơn, điều này giúp giải thích tại sao các quyết định phức tạp hơn lại đầy rủi ro.
* **Thị trường thường khai thác điểm yếu của chúng ta:** Thay vì cạnh tranh để cung cấp các sản phẩm tốt nhất, chi phí thấp, các công ty tài chính thường kiếm lời bằng cách tiếp thị các sản phẩm phức tạp, phí cao phù hợp với thiên hướng hành vi của chúng ta, chứ không phải lợi ích dài hạn.
* **”Cú hích” có thể mang lại hậu quả tiêu cực ngoài ý muốn:** Trong khi việc đăng ký mặc định vào tiết kiệm hưu trí được ca ngợi là thành công, việc đặt mức đóng góp quá cao có thể âm thầm đẩy mọi người vào nợ nần đắt đỏ, vì họ không điều chỉnh chi tiêu để phù hợp với khoản khấu trừ tự động.
* **Một số mô hình tài chính tốt nhất thế giới lại được tìm thấy ở nước ngoài:** Các tính năng như thế chấp di động (mang theo lãi suất thấp của bạn khi chuyển nhà) và tùy chọn tái cấp vốn dễ dàng, phổ biến ở các quốc gia như Đan Mạch, có thể giải quyết các điểm đau lớn ở các thị trường như Mỹ.
### Điểm Rút Ra Thực Tế
* **Ưu tiên một quỹ chỉ số thị trường rộng, chi phí thấp:** Để đầu tư dài hạn, đặc biệt cho hưu trí, hãy chọn một quỹ chỉ số đa dạng hóa toàn cầu hoặc quỹ mục tiêu với phí dưới 0,10%. Tránh các quỹ tương hỗ được quản lý chủ động và luôn luôn xem xét kỹ cấu trúc phí.
* **Xây dựng quỹ khẩn cấp bắt buộc:** Cố gắng tiết kiệm ít nhất ba tháng chi phí sinh hoạt thường lệ trong một tài khoản dễ tiếp cận để đệm đỡ trước mất việc hoặc chi phí bất ngờ.
* **Mua sắm sản phẩm tài chính như một con diều hâu:** Với các quyết định lớn như thế chấp hay tài khoản đầu tư, hãy so sánh nhiều nhà cung cấp. Cùng một quỹ chỉ số có thể đắt gấp 10 lần từ công ty này so với công ty khác, và các điều khoản thế chấp cũng rất khác nhau.
* **Hiểu động cơ của cố vấn tài chính của bạn:** Luôn hỏi cách một cố vấn tài chính được trả thù lao. Nếu họ nhận hoa hồng từ việc bán cho bạn các sản phẩm cụ thể, lời khuyên của họ có thể không vì lợi ích tốt nhất của bạn.
* **Áp dụng các quy tắc ngón tay cái đơn giản:** Giữ tiền mặt cho nhu cầu ngắn hạn, đảm bảo tiết kiệm hưu trí ít nhất gấp sáu lần thu nhập hàng năm của bạn, và nhớ rằng người trẻ nên có tỷ trọng cổ phiếu cao trong danh mục đầu tư, giảm dần theo tuổi tác.
想像一下，當你被問到一個簡單的財務問題——如果你將100美元存入銀行，年利率2%，一年後你會得到超過還是少於102美元？——然後發現全球大多數成年人都答錯了。這一驚人事實凸顯了蓋伊·川崎與個人理財專家塔倫·拉馬杜萊對話的核心主題：現代金融體系不僅複雜，其結構往往被設計成利用我們的認知弱點與基礎知識的匱乏。
拉馬杜萊解釋道，雖然全球財富增長、數十億人脫離貧困，但進入中產階級階層卻帶來了全新的財務挑戰。人們被迫做出高風險決策——涉及房貸、退休儲蓄、投資和教育——這些決策的複雜性堪比企業金融，但卻缺乏相關培訓或支援。更糟的是，我們的大腦難以應對這些任務。我們容易陷入行為陷阱，例如「錨定效應」（例如賣房時固守當初買入價格）和「指數增長偏誤」（難以直觀理解複利），從而導致代價高昂的錯誤。
對話深入探討了自由市場如何不僅未能糾正這些問題，反而經常扭曲它們。金融機構競相提供我們「想要」的東西（華麗、複雜、高佣金產品），而非我們「需要」的東西（簡單、低成本、透明選項）。這種「資本主義的腐化」在主動型共同基金等領域尤為明顯——隱藏費用和利益衝突的建議侵蝕著終身回報；而像Robinhood這類交易應用的遊戲化設計，則鼓勵具有破壞性的過度交易。
然而，對話並非全然悲觀。拉馬杜萊倡導系統性解決方案與個人賦能。他列舉了國際最佳實踐案例，如丹麥的靈活房貸市場和澳大利亞的養老金制度，作為優化設計的典範。在個人層面，通往財務健康的道路在於擁抱簡單、有實證基礎的原則：廣泛市場指數基金、充足的緊急儲蓄，以及清楚理解每個金融產品背後的實際成本。
最終，這場對話有力地論證了個人警覺與結構性改革的必要性。目標是創造一個金融服務於人、而非反之的世界，實現拉馬杜萊所稱的「財務入門工具包」——標準化、簡單、廉價且安全的產品，為所有人提供安全與成長的基準線。
令人驚訝的洞見
- 財務文盲現象驚人地普遍：全球超過半數受訪成年人答錯關於單利的基本問題，這解釋了為何更複雜的決策如此困難重重。
- 市場常利用我們的弱點牟利：金融機構並非競相提供優質低價產品，反而常通過推銷符合我們行為偏見但違背長期利益的複雜高費產品來盈利。
- 「助推」可能產生意外負面效應：雖然退休儲蓄的自動加入機制被視為成功典範，但若預設繳費率過高，可能悄無聲息地使人陷入昂貴債務，因為他們不會因自動扣款而調整支出。
- 全球最佳金融模式可見於海外：像丹麥等國常見的「可攜式房貸」（搬家時保留低利率）和簡易再融資選項等功能，或許能解決美國等市場的重大痛點。
實用建議
- 優先選擇低成本廣泛市場指數基金：長期投資（特別是退休規劃）應選擇全球分散化指數基金或費用低於0.10%的目標日期基金。避免主動型共同基金，並始終仔細審查費用結構。
- 建立強制性緊急備用金：目標是在易存取帳戶中儲蓄至少三個月的日常開支，以應對失業或意外支出。
- 像鷹一樣審視金融產品：對於房貸或投資帳戶等重要決策，應比較多家機構。同一指數基金在不同公司的費用可能相差十倍，房貸條款也大相逕庭。
- 了解理財顧問的激勵機制：務必詢問財務顧問的薪酬來源。若其透過銷售特定產品賺取佣金，其建議可能不符合你的最佳利益。
- 採用簡明經驗法則：保留現金應對短期需求，確保退休儲蓄至少達年收入六倍，並記住年輕人投資組合應側重股票配置，隨年齡增長逐步降低比例。
Imagínate que te hacen una pregunta financiera sencilla—si depositas $100 en un banco al 2% de interés durante un año, ¿tendrás más o menos de $102?—y descubres que la mayoría de los adultos en todo el mundo la responde mal. Esta revelación contundente subraya un tema central de la conversación de Guy Kawasaki con el experto en finanzas personales Taron Ramadurai: el sistema financiero moderno no solo es complejo, sino que a menudo está estructuralmente diseñado para explotar nuestras debilidades cognitivas y nuestra falta de alfabetización financiera básica.
Ramadurai explica que, aunque la riqueza global ha aumentado y miles de millones de personas han salido de la pobreza, entrar en la clase media introduce un nuevo conjunto de desafíos financieros intimidantes. Se exige a las personas tomar decisiones de alto riesgo—sobre hipotecas, ahorro para la jubilación, inversiones y educación—cuya complejidad rivaliza con la de las finanzas corporativas, pero sin la formación ni el apoyo necesarios. Para empeorar las cosas, nuestro cerebro no está bien equipado para estas tareas. Caemos en trampas conductuales como el anclaje (por ejemplo, fijarnos en el precio de compra de una vivienda al venderla) y el sesgo de crecimiento exponencial (no comprender intuitivamente la capitalización compuesta), lo que conduce a errores costosos.
La conversación profundiza en cómo el libre mercado, en lugar de corregir estos problemas, a menudo los pervierte. Las empresas financieras compiten para darnos lo que queremos (productos llamativos, complejos y con altas comisiones) en lugar de lo que necesitamos (opciones simples, baratas y transparentes). Esta “corrupción del capitalismo” es evidente en sectores como el de los fondos mutuos de gestión activa, donde las comisiones ocultas y el asesoramiento con conflictos de interés erosionan los rendimientos de toda una vida, y en la gamificación de aplicaciones de inversión como Robinhood, que fomentan una sobreoperación perjudicial.
Sin embargo, la conversación no es puramente pesimista. Ramadurai defiende soluciones sistémicas y el empoderamiento personal. Destaca mejores prácticas internacionales, como el mercado hipotecario flexible de Dinamarca y el sistema de pensiones de Australia, como modelos de mejor diseño. A nivel personal, el camino hacia la salud financiera implica adoptar principios simples y basados en la evidencia: fondos indexados de mercado amplio, ahorros de emergencia adecuados y una comprensión clara de los costos reales detrás de cada producto financiero.
En última instancia, el diálogo plantea un argumento convincente a favor tanto de la vigilancia individual como de la reforma estructural. El objetivo es un mundo en el que las finanzas estén al servicio de las personas, y no al revés, mediante lo que Ramadurai denomina un “Kit Básico Financiero”: productos estandarizados, simples, baratos y seguros que ofrezcan un nivel básico de seguridad y crecimiento para todos.
Ideas sorprendentes
- La falta de alfabetización financiera está alarmantemente extendida: Más de la mitad de los adultos encuestados en todo el mundo responde incorrectamente preguntas básicas sobre interés simple, lo que ayuda a explicar por qué las decisiones más complejas están tan cargadas de dificultades.
- El mercado a menudo se aprovecha de nuestras debilidades: En lugar de competir para ofrecer los mejores productos de bajo costo, las empresas financieras con frecuencia obtienen beneficios comercializando productos complejos y caros que se alinean con nuestros sesgos conductuales, no con nuestros intereses a largo plazo.
- Los “empujoncitos” pueden tener consecuencias negativas no previstas: Aunque la inscripción automática en planes de ahorro para la jubilación se considera un éxito, fijar la tasa de contribución demasiado alta puede empujar silenciosamente a las personas hacia deudas costosas, ya que no ajustan su gasto para tener en cuenta la deducción automática.
- Algunos de los mejores modelos financieros del mundo se encuentran en el extranjero: Características como las hipotecas portables (llevarte tu tasa baja cuando te mudas) y las opciones sencillas de refinanciación, comunes en países como Dinamarca, podrían resolver grandes puntos de fricción en mercados como el de EE. UU.
Conclusiones prácticas
- Prioriza un fondo indexado de mercado amplio y de bajo costo: Para invertir a largo plazo, especialmente para la jubilación, elige un fondo indexado globalmente diversificado o un fondo con fecha objetivo con comisiones inferiores al 0,10%. Evita los fondos mutuos de gestión activa y examina siempre cuidadosamente la estructura de comisiones.
- Crea un fondo de emergencia obligatorio: Procura ahorrar al menos el equivalente a tres meses de gastos habituales en una cuenta accesible para amortiguar la pérdida de empleo o costos imprevistos.
- Compara productos financieros con extrema atención: Para decisiones importantes como una hipoteca o una cuenta de inversión, compara varios proveedores. El mismo fondo indexado puede costar 10 veces más en una empresa que en otra, y las condiciones hipotecarias varían enormemente.
- Comprende los incentivos de tu asesor: Pregunta siempre cómo se remunera a un asesor financiero. Si gana comisiones por venderte productos específicos, es posible que su consejo no responda a tus mejores intereses.
- Adopta reglas prácticas simples: Mantén efectivo para necesidades de corto plazo, asegúrate de que tus ahorros para la jubilación equivalgan al menos a seis veces tus ingresos anuales y recuerda que los jóvenes deberían tener una alta proporción de acciones en su cartera, reduciéndola gradualmente con la edad.
Imagine ser confrontado com uma pergunta financeira simples — se você colocar US$ 100 em um banco a uma taxa de juros de 2% por um ano, terá mais ou menos do que US$ 102? — e descobrir que a maioria dos adultos no mundo erra a resposta. Essa revelação contundente destaca um tema central da conversa de Guy Kawasaki com o especialista em finanças pessoais Taron Ramadurai: o sistema financeiro moderno não é apenas complexo, muitas vezes ele é estruturalmente concebido para explorar nossas fraquezas cognitivas e nossa falta de alfabetização financeira básica.
Ramadurai explica que, embora a riqueza global tenha aumentado e bilhões de pessoas tenham saído da pobreza, entrar na classe média traz um novo conjunto de desafios financeiros intimidantes. As pessoas precisam tomar decisões de alto impacto — sobre hipotecas, poupança para a aposentadoria, investimentos e educação — que rivalizam em complexidade com as finanças corporativas, mas sem o treinamento ou o apoio necessários. Para piorar, nosso cérebro não está bem preparado para essas tarefas. Caímos em armadilhas comportamentais como a ancoragem (por exemplo, fixar-se no preço de compra de uma casa ao vendê-la) e o viés do crescimento exponencial (não compreender intuitivamente os efeitos da capitalização), o que leva a erros custosos.
A discussão explora como o livre mercado, em vez de corrigir esses problemas, frequentemente os distorce ainda mais. As empresas financeiras competem para nos oferecer aquilo que queremos (produtos chamativos, complexos e com altas comissões), em vez daquilo de que precisamos (opções simples, baratas e transparentes). Essa “corrupção do capitalismo” é evidente em setores como os fundos mútuos de gestão ativa, em que taxas ocultas e aconselhamento com conflitos de interesse corroem os retornos ao longo da vida, e na gamificação de aplicativos de negociação como o Robinhood, que incentivam um excesso de operações destrutivo.
No entanto, a conversa não é puramente pessimista. Ramadurai defende soluções sistêmicas e empoderamento pessoal. Ele destaca boas práticas internacionais, como o mercado hipotecário flexível da Dinamarca e o sistema de pensões da Austrália, como modelos de melhor desenho institucional. No nível pessoal, o caminho para uma vida financeira saudável envolve adotar princípios simples e baseados em evidências: fundos de índice amplos do mercado, reservas de emergência adequadas e uma compreensão clara dos custos reais por trás de cada produto financeiro.
Em última análise, o diálogo apresenta um argumento convincente tanto em favor da vigilância individual quanto da reforma estrutural. O objetivo é um mundo em que as finanças sirvam às pessoas, e não o contrário, por meio do que Ramadurai chama de um “Kit Inicial Financeiro” — produtos padronizados, simples, baratos e seguros que ofereçam um nível básico de segurança e crescimento para todos.
Percepções Surpreendentes
- A falta de alfabetização financeira é assustadoramente disseminada: Mais da metade dos adultos pesquisados globalmente erra perguntas básicas sobre juros simples, o que ajuda a explicar por que decisões mais complexas são tão problemáticas.
- O mercado muitas vezes se aproveita de nossas fraquezas: Em vez de competir para oferecer os melhores produtos de baixo custo, as empresas financeiras frequentemente lucram ao comercializar produtos complexos e com altas taxas, alinhados aos nossos vieses comportamentais, e não aos nossos interesses de longo prazo.
- Os “nudges” podem ter consequências negativas não intencionais: Embora a inscrição automática em planos de poupança para aposentadoria seja celebrada como um sucesso, definir a taxa de contribuição alta demais pode empurrar silenciosamente as pessoas para dívidas caras, já que elas não ajustam seus gastos para compensar o desconto automático.
- Alguns dos melhores modelos financeiros do mundo estão no exterior: Recursos como hipotecas portáteis (levar sua taxa baixa com você ao se mudar) e opções fáceis de refinanciamento, comuns em países como a Dinamarca, poderiam resolver grandes pontos de atrito em mercados como o dos EUA.
Aplicações Práticas
- Priorize um fundo de índice amplo e de baixo custo: Para investimentos de longo prazo, especialmente para a aposentadoria, escolha um fundo de índice globalmente diversificado ou um fundo com data-alvo com taxas abaixo de 0,10%. Evite fundos mútuos de gestão ativa e sempre examine cuidadosamente a estrutura de taxas.
- Construa uma reserva de emergência obrigatória: Procure poupar pelo menos o equivalente a três meses de despesas rotineiras em uma conta de fácil acesso, para se proteger contra perda de emprego ou custos inesperados.
- Compare produtos financeiros com extremo cuidado: Em decisões importantes, como uma hipoteca ou conta de investimento, compare vários fornecedores. O mesmo fundo de índice pode custar 10 vezes mais em uma empresa do que em outra, e os termos das hipotecas variam amplamente.
- Entenda os incentivos do seu consultor: Sempre pergunte como um consultor financeiro é remunerado. Se ele ganha comissões por vender produtos específicos, seu aconselhamento pode não estar alinhado com os seus melhores interesses.
- Adote regras práticas simples: Mantenha dinheiro em caixa para necessidades de curto prazo, garanta que sua poupança para a aposentadoria seja de pelo menos seis vezes sua renda anual e lembre-se de que os jovens devem ter uma alta alocação em ações em sua carteira, reduzindo-a gradualmente com a idade.
Why does personal finance feel so stressful—even when we’re wealthier than ever? Tarun Ramadorai joins Guy Kawasaki to explain why the system isn’t just confusing, but often rigged against ordinary people.
Tarun is a finance professor and co-author of the new book Fixed: Why Personal Finance Is Broken and How to Make It Work for Everyone. He breaks down why smart people make terrible money decisions, how markets exploit human bias, and why financial literacy alone isn’t enough.
In this conversation, Tarun unpacks the biggest mistakes people make with investing, mortgages, retirement savings, and debt—and what actually works instead. From index funds and emergency savings to crypto hype and “nudges” that backfire, this episode offers clear thinking in a world full of financial noise.
—
Guy Kawasaki is on a mission to make you remarkable. His Remarkable People podcast features interviews with remarkable people such as Jane Goodall, Marc Benioff, Woz, Kristi Yamaguchi, and Bob Cialdini. Every episode will make you more remarkable.
With his decades of experience in Silicon Valley as a Venture Capitalist and advisor to the top entrepreneurs in the world, Guy’s questions come from a place of curiosity and passion for technology, start-ups, entrepreneurship, and marketing. If you love society and culture, documentaries, and business podcasts, take a second to follow Remarkable People.
Listeners of the Remarkable People podcast will learn from some of the most successful people in the world with practical tips and inspiring stories that will help you be more remarkable.
Episodes of Remarkable People organized by topic: https://bit.ly/rptopology
Listen to Remarkable People here: **https://podcasts.apple.com/us/podcast/guy-kawasakis-remarkable-people/id1483081827**
Like this show? Please leave us a review — even one sentence helps! Consider including your Twitter handle so we can thank you personally!
Thank you for your support; it helps the show!
See Privacy Policy at https://art19.com/privacy and California Privacy Notice at https://art19.com/privacy#do-not-sell-my-info.
Leave a Reply
You must be logged in to post a comment.